En 2023, le monde financier a t branl par un scandale dune ampleur sans prcdent : une fraude crypto de type pig butchering. Cette escroquerie sophistique a entran la faillite de la Heartland Tri-State Bank, une petite banque du Kansas, entranant la perte de valeur des actions de ses actionnaires, et a envoy son ancien PDG, Shan Hanes, derrire les barreaux pour plus de 24 ans. Hanes na jamais ralis de profit. Au lieu de cela, il a perdu tout largent quil avait vol dans le cadre de l’escroquerie. Certains des actionnaires ont perdu jusqu 80 % de leur retraite. Une femme locale luttait pour payer une maison de retraite sa mre de 93 ans, tandis quune autre n’tait plus en mesure de prendre sa retraite cause de ce crime. Comment cette fraude a-t-elle pu causer une telle catastrophe ?
Quest-ce que le pig butchering et comment fonctionne cette arnaque ?
Le pig butchering (boucherie de porcs) est un type descroquerie associ, dune part, linvestissement (souvent dans des crypto-monnaies) et, dautre part, aux relations amoureuses en ligne.
Tout comme les porcs sont levs longtemps avant dtre abattus, dans le cadre de ce stratagme frauduleux, les escrocs consacrent gnralement beaucoup de temps et defforts courtiser soigneusement leurs victimes, gnralement pendant plusieurs semaines, voire plusieurs mois. cet gard, le pig butchering diffre considrablement des autres stratagmes frauduleux, dont les crateurs sont souvent impatients et la recherche dun profit rapide.
Le Scandale
L’ancien PDG d’une petite banque du Kansas a t condamn plus de 24 ans de prison pour avoir pill la banque de 47 millions de dollars – qu’il a envoys sur des portefeuilles de crypto-monnaies contrls par des escrocs qui l’avaient dup dans le cadre d’un projet de dpeage de porc qui faisait appel sa cupidit, ont dclar les procureurs fdraux.
Le dtournement massif de fonds par l’ex-PDG Shan Hanes dans une srie de virements en seulement huit semaines l’anne dernire a conduit l’effondrement et la prise de contrle par la FDIC de Heartland Tri-State Bank Elkhart, l’une des cinq banques amricaines qui ont fait faillite en 2023.
Hanes, 53 ans, a galement escroqu les fonds d’une glise locale et d’un club d’investissement – et le compte d’pargne universitaire d’une fille – pour transfrer de l’argent, soi-disant pour acheter de la crypto-monnaie alors que les escrocs insistaient sur le fait qu’ils avaient besoin de plus de fonds pour dbloquer les prtendus retours sur ses investissements, selon les dossiers du tribunal de district amricain de Wichita, au Kansas.
La sentence
Le juge John Broomes a condamn lundi Hanes 293 mois de prison, soit 29 mois de plus que ce que les procureurs avaient demand aprs qu’il eut plaid coupable en mai d’un seul chef d’accusation de dtournement de fonds par un employ de banque.
Lors de l’audience de condamnation, j’ai qualifi ses actions de mal absolu , a dclar Brian Mitchell, qui a t pendant des annes le voisin de Hanes Elkhart, une ville d’environ 2 000 habitants situe dans le sud-ouest du Kansas, au nord du panhandle de l’Oklahoma. Mitchell, dont l’exploitation agricole et la chane de cinmas taient bancarises Heartland Tri-State, a dclar qu’une trentaine d’actionnaires de la banque taient prsents lors de la condamnation de Hanes, plus d’un an aprs que la valeur de leurs actions a t anantie par la faillite.
Il y a des gens qui ont perdu 70, 80 % de leur retraite cause des actions de Hanes, a dclar Mitchell. Une femme de la rgion lutte pour payer une maison de retraite sa mre de 93 ans, tandis qu’une autre femme ne peut pas prendre sa retraite cause de ce crime, a dclar Mitchell. Ce dernier, qui n’tait pas actionnaire mais qui appartenait au club d’investissement victime du PDG, a dclar que Hanes n’avait montr que peu de remords, voire aucun, pour ses actes, bien qu’il ait entendu les victimes parler au juge des consquences de son crime.
Shan faisait face au juge et il a regard par-dessus son paule gauche pendant une seconde, sans tablir de contact visuel, et il a dit Dsol , se souvient Mitchell, dcrivant la scne dans la salle d’audience. Et c’est tout .
L’ancien PDG de la Heartland Tri-State Bank, Shan Hanes, a t condamn plus de 24 ans de prison pour avoir vol la somme astronomique de 47 millions de dollars
L’escroquerie
Mais les procureurs et les rgulateurs bancaires ont dclar que Hanes, qui a trois filles avec sa femme institutrice, a commenc voler aprs avoir t la cible d’un systme de dpeage de porcs la fin de l’anne 2022. Ce stratagme a t dcrit dans un dossier judiciaire comme un escroc convaincant une victime (un cochon) d’investir dans des opportunits d’investissement en monnaie virtuelle prtendument lgitimes, puis vole l’argent de la victime – en dpeant le cochon .
En dcembre 2022, Hanes, qui avait sig au conseil d’administration de l’American Bankers Association et avait t prsident de la Kansas Bankers Association, a commenc effectuer des transactions pour acheter des crypto-monnaies, qui semblaient avoir t prcipites par une communication avec un co-conspirateur non identifi sur l’application de messagerie lectronique WhatsApp , ont crit les procureurs dans un document de procdure.
ce jour, la vritable identit du ou des co-conspirateurs reste inconnue , note le document.
Hanes a d’abord utilis des fonds personnels pour acheter de la crypto-monnaie, mais au dbut de 2023, il a vol 40 000 dollars l’Elkhart Church of Christ et 10 000 dollars au Santa Fe Investment Club, selon les procureurs et un document de la dfense. Il a galement utilis 60 000 dollars prlevs sur le fonds d’tudes d’une fille et prs d’un million de dollars en actions de l’Elkhart Financial Corporation, a dclar son avocat dans un document.
En mai 2023, il a commenc effectuer des virements tlgraphiques de la Heartland Tri-State Bank vers des comptes contrls par des escrocs, d’abord avec un virement de 5 000 dollars. Deux semaines plus tard, le 30 mai, Hanes a vir 1,5 million de dollars et un jour aprs, il a envoy un autre virement du mme montant le lendemain, selon les documents dposs.
Trois jours plus tard, il a ordonn la banque d’effectuer deux virements bancaires d’un montant total de 6,7 millions de dollars vers le portefeuille de crypto-monnaies, puis 10 millions de dollars moins de deux semaines plus tard, et encore 3,3 millions de dollars quelques jours plus tard.
Hanes a demand aux employs de la banque d’excuter les virements et a fait de nombreuses dclarations errones diverses personnes pour avoir accs aux fonds afin qu’ils puissent tre transfrs, ont crit les procureurs. Les employs de Heartland Tri-State ont contourn la politique de la banque en matire de virements et les limites quotidiennes pour approuver les virements de Hanes, selon un rapport du Bureau de l’inspecteur gnral du Conseil des gouverneurs du Systme fdral de rserve.
Nous pensons que le rle dominant du PDG dans la banque et son rle minent dans la communaut ont contribu la rticence des employs de Heartland remettre en question ou signaler plus tt les activits frauduleuses prsumes , indique ce rapport.
Les procureurs ont crit que la srie de 11 virements tlgraphiques de Hanes l’escroc illustre un schma commun dans les schmas de dpeage de porcs.
Tout d’abord, il y a un investissement initial suivi d’une autre transaction ncessaire pour scuriser ou garantir ces fonds , ont crit les procureurs. D’autres « investissements » peuvent tre raliss, mais ils ncessitent toujours un autre besoin de fonds, pour garantir ou dbloquer les transferts prcdents. Ce schma est clairement reprsent dans le dtournement de fonds de l’accus .
Je lui ai dit « tu es dans une arnaque mec »
Mitchell a indiqu avoir reu un appel de Hanes 7h40 le 5 juillet 2023. Il lui a dit : Brian, j’ai besoin de ton aide, et tu es le seul pouvoir m’aider , a racont Mitchell. Mitchell, qui avait survcu un cancer de la prostate il y a deux dcennies, a dclar qu’il pensait que Hanes l’appelait pour lui dire qu’il tait atteint du mme type de cancer.
Mais lorsque Mitchell s’est prsent Heartland Tri-State pour rencontrer Hanes, avant que la banque n’ouvre officiellement ses portes aux clients ce matin-l, le PDG lui a dit quelque chose de bien diffrent… et d’trange. La premire chose qu’il lui dit est : Brian, j’ai besoin d’emprunter 12 millions de dollars pour dix jours, et je te donnerai 1 million de dollars pour me les avoir prts , se souvient Mitchell. J’tais assis l et je me suis demand si j’tais dans une banque Elkhart, au Kansas, ou dans une ruelle avec un usurier Chicago .
Lorsqu’il a demand Hanes pourquoi il voulait l’argent, Hanes a sorti son tlphone, a fait semblant de se connecter et m’a montr ce compte qui contenait 40 ou 42 millions de dollars , a dclar Mitchell. Il a dit : Brian, j’ai cet argent et il est en crypto-monnaie, et j’ai besoin de 12 millions de dollars pour aider vrifier les fonds .
Hanes lui a alors dit qu’il avait t en contact avec un banquier de Denver nomm Jim et un autre gars de l’Oklahoma et qu’ils avaient investi dans des crypto-monnaies dtenues sur des comptes Coinbase, ce qui leur avait permis de gagner beaucoup d’argent, a dclar Mitchell. Je lui ai dit : Tu es dans une arnaque, mec. Tu es dans une arnaque , a dclar Mitchell. Je l’ai arrt et lui ai dit : C’est avec l’argent de la banque que tu joues ? Il m’a rpondu : « Non, Brian » .
Hanes a continu lui dire qu’il avait besoin des 12 millions de dollars pour activer les fonds qu’il avait dj transfrs sur le compte crypto, qui, selon lui, se trouvait Hong Kong, s’est souvenu Mitchell. J’ai dit : Prends un avion, va Hong Kong, engage un interprte et va chercher un chque de banque pour rcuprer les fonds censs tre dtenus l-bas, a dclar Mitchell. Puis j’ai dit : Je ne vais pas te prter l’argent . J’ai dit : Tu es dans une arnaque, vas-y .
Conclusion
Le scandale pig butchering a laiss des cicatrices profondes dans la communaut bancaire et a mis en lumire les risques lis aux investissements en cryptomonnaie. Il rappelle que la cupidit peut mener des consquences dsastreuses. Esprons que cette affaire servira davertissement tous ceux qui envisagent de plonger dans le monde de la cryptographie sans prudence.
Source : ministre amricain de justice
Et vous ?
L’information : Avant de se lancer dans un investissement en gnral et de crypto en particulier, est-il ncessaire de s’informer au pralable ? Dans quelles mesures ? Quels sont les conseils que vous pouvez prodiguer quelqu’un qui voudrait se lancer dans un domaine comme celui-l pour la premire fois ?
La responsabilit des institutions financires : Comment la Heartland Tri-State Bank a-t-elle pu tre victime dune telle escroquerie ? Quelles mesures auraient pu tre prises pour viter une telle catastrophe ?
La cupidit et les investissements : Quelles leons pouvons-nous tirer de lhistoire de Shan Hanes ? Comment la cupidit peut-elle aveugler mme les dirigeants expriments ?
La rgulation des cryptomonnaies : Devrions-nous renforcer la rgulation des cryptomonnaies pour protger les investisseurs et les institutions financires ? Ou devrions-nous laisser le march sautorguler ?
Limpact sur la confiance du public : Comment ce scandale a-t-il affect la confiance du public envers les banques et les investissements ? Quelles mesures peuvent tre prises pour restaurer cette confiance ?
La peine de prison : La condamnation de Shan Hanes 24 ans de prison est-elle justifie ? Quelles sont les implications de cette peine pour dautres fraudeurs potentiels ?